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Finance et immobilier

Comme toutes les caisses de pension, la CPI SIG investit sa fortune de manière à pouvoir couvrir les engagements de prévoyance qu’elle a auprès de ses affiliés. La fortune de la CPI SIG est distincte de celles de CAP Prévoyance et de la CPI Villes et Communes. Sa gestion est cependant exercée par le Conseil de Fondation de CAP Prévoyance, qui s’appuie sur un Règlement de placement ainsi que sur une Commission de placement.

Des actifs mobiliers et immobiliers

Le portefeuille de la CPI SIG est composé d’actifs mobiliers et immobiliers. Par actifs mobiliers, on entend les différents placements financiers : actions, obligations,… Quant aux biens immobiliers, ils comprennent l’ensemble des immeubles propriétés de la Fondation. La répartition entre ces différents types de placement est diversifiée, conformément notamment au cadre légal (OPP2).

La gestion des actifs se base sur une stratégie de placement établie en fonction des paramètres spécifiques de la CPI. Ces options stratégiques se traduisent ensuite dans une allocation tactique qui tient compte des conditions précises du marché. Un rapport d’activité est édité chaque année pour la CPI, qui rend compte de manière détaillée des performances des investissements.

Rapport d’activité

La CPI SIG publie chaque année son propre rapport d’activité, tout comme du reste CAP Prévoyance et la CPI Villes et Communes. Pour rappel, le Conseil de Fondation de CAP Prévoyance est responsable de la gestion de la fortune et des placements de la CPI SIG. Il établit les comptes annuels, qui sont audités par un Organe de révision.

Rapport d’activité 2017

Le rendement total des placements en 2017 s’élève à +9,47% pour la Caisse SIG  (+9,51% pour CAP Prévoyance). Le degré de couverture s’établit quant à lui à 117,96% (95,04% pour CAP Prévoyance).

Version intégrale

Version simplifiée (Newsletter juillet 2018)

Rapport d’activité 2016

Le rendement total des placements en 2016 s’élève à +3,82% pour la CPI Villes et Communes  (+3,89% pour CAP Prévoyance). Le degré de couverture s’établit quant à lui à 114,15% (92,01% pour CAP Prévoyance).

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Version simplifiée (Newsletter N° 7)

Rapport d’activité 2015

Le rendement total des placements en 2015 s’élève à +2,56% pour la CPI SIG (+1,93% pour CAP Prévoyance). Le degré de couverture s’établit quant à lui à 112,90 (90,94% pour CAP Prévoyance).

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Version simplifiée (Newsletter n° 5)

Rapport d’activité 2014

Le rendement total des placements en 2014 s’élève à +6,63% pour la CPI SIG ( +7,59% pour CAP Prévoyance ). Le degré de couverture s’établit quant à lui à 116% (93,65% pour CAP Prévoyance).

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Version simplifiée (Newsletter n° 3)

Stratégie de placement

En accord avec le Règlement de placement, CAP Prévoyance établit une stratégie de placement pour la CPI SIG qui optimise le rapport entre le rendement et le risque en prenant en compte notamment les engagements et autres passifs, ainsi que les différentes classes d’actifs possibles. Cette politique est déterminée en se basant sur les recommandations d’experts externes.

Un cadre flexible

Autour de cette politique de placements, des marges d’intervention tactiques permettent des ajustements à court terme, en fonction des conditions particulières des marchés financiers. La Commission de placement décide de cette allocation tactique et donne les consignes nécessaires aux gérants de fortune externes mandatés.

Stratégie de placement par classe d’actifs

Limite inférieure Allocation Limite supérieure
Rendement espéré annuel 3.7%
Volatilité attendue annuelle 8.0%
Objectif RFV (VaR 1 an 99.0%) 22.5%
Liquidités 0.0% 3.0% 30.0%
Obligations et créances CHF 3.0% 5.0% 8.0%
Placements hypothécaires suisses 0.0% 1.0% 2.0%
Obligations d’états en devises (couvertes) 0.0% 3.0% 6.0%
Obligations d’entreprises en devises (couvertes) 3.0% 9.0% 12.0%
Dettes des pays émergents en monnaies locales (couvertes) 0.0% 1.0% 2.0%
Obligations convertibles globales 0.0% 2.0% 4.0%
Obligations 17.0% 21.0% 27.0%
Actions suisses 12.0% 14.0% 16.0%
Actions suisses de petites et moyennes capitalisations 0.0% 2.0% 4.0%
Actions étrangères (pays développés) 3.0% 5.0% 7.0%
Actions étrangères de petites et moyennes capitalisations 0.0% 2.0% 4.0%
Actions de marchés émergents 0.0% 2.0% 4.0%
Actions Rendement Absolu 6.0% 8.0% 10.0%
Actions 26.0% 33.0% 40.0%
Immobilier suisse (nouvelle allocation) 0.0% 6.0% 8.0%
Immobilier suisse (direct parc existant) 19.0% 24.0% 29.0%
Immobilier étranger 0.0% 5.0% 8.0%
Immobilier 25.0% 35.0% 45.0%
Micro Finance 0.0% 0.0% 1.0%
Placements privés (non cotés) 2.0% 4.0% 7.0%
Gestion diversifiée 0.0% 4.0% 6.0%
Autres placements 2.0% 8.0% 12.0%
100.0%

À noter dans votre agenda

Envoi des fiches d’assurance, publication des comptes annuels, séances d’information,…
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Performance

Cette page est destinée à rendre compte de la performance annuelle des placements de la CPI SIG, celle-ci ayant sa propre fortune, investie selon une stratégie d’investissement qui lui est spécifique. Comme CAP Prévoyance, la CPI SIG, a débuté son activité en 2014.

Performance 2017

Le rendement global de la fortune en 2017 pour la CPI SIG s’est élevé à +9,47% (indice stratégique +8,41%). Ce rendement est meilleur que les indices Pictet LPP 2000 25 (+5,90%) et LPP 2000 40 (+8,78%).

Contexte général 2017

L’année 2017 a été très satisfaisante pour les caisses de pensions suisses, qui ont présenté des résultats avec une moyenne de performance se situant à près de +8%, notamment grâce à la baisse du franc suisse contre l’euro ainsi qu’à un environnement économique et financier favorable. La Banque nationale suisse (BNS) a conservé sa stratégie des taux négatifs, qui ont atteint le niveau de -0.85%, pour les placements en liquidités en franc suisse en fin d’année. Les taux des emprunts de la Confédération sont restés également en terrain négatif avec, pour les emprunts à 10 ans, un taux de -0.13% à fin décembre. Enfin, l’évolution annuelle de l’indice genevois des prix à la consommation a été de +1.1% entre décembre 2016 et décembre 2017.

Mis à part les liquidités en francs suisses, toutes les classes d’actifs ont bénéficié d’évolutions positives en 2017. Les obligations en francs suisses ont connu un résultat de +0.10% et les obligations en devises étrangères, calculées en francs suisses, de +2.97%.Les actions ont atteint des performances positives particulièrement élevées.

Les actions suisses ont connu une hausse de +19.92% pour l’ensemble de l’indice SPI, et les actions suisses de petites et moyennes capitalisations ont enregistré une évolution de +29.71%.

Les performances se sont élevées à +17.36% pour les actions étrangères et à +31.63% pour les actions des pays émergents. Pour leur part, les devises ont évolué de manière contrastée par rapport au franc suisse. Le dollar et le yen ont respectivement baissé de -4.12% et de -0.73%, alors que l’euro et la livre sterling ont connu une hausse de respectivement +9.16% et +4.96%.

Au niveau des matières premières, le pétrole a connu une évolution de +7.85%. Enfin, le marché immobilier géré en direct en Suisse a continué de bénéficier de taux d’intérêts hypothécaires bas, suscitant toujours autant d’intérêt comme alternative aux placements monétaires et obligataires dont les taux sont restés peu attrayants.

Année Rendement annualisé global Degré de couverture
2017 +9,47% 117,96%

Gestion immobilière

Une partie importante de la fortune de la CPI SIG (environ un tiers) est investie dans la pierre, conformément au Règlement de placement et à la stratégie définie. Formellement, la Caisse Ville et communes n’est pas propriétaire d’un nombre précis d’objets immobiliers, mais d’un pourcentage de la fortune immobilière de CAP Prévoyance.

La gestion du parc immobilier est en grande partie assurée en interne par les équipes de CAP Prévoyance. Certaines compétences sont cependant déléguées à des régies et autres mandataires externes. Cette gestion est sous la responsabilité de la Commission de placement et du Conseil de Fondation.

Demande de location

Pour toute demande de location, qu’il s’agisse d’un logement, d’un local commercial ou d’un emplacement de parking, veuillez utiliser le formulaire de demande y relatif mis à disposition sur la page demande de location de CAP Prévoyance. Vous trouverez également sur cette page les personnes de contact pouvant vous renseigner, les objets commerciaux vacants ainsi que les conditions générales d’attribution.